1. Gestión del Cumplimiento Normativo

Nuestro equipo especializado de expertos garantiza el cumplimiento de estrictos estándares y protocolos de cumplimiento normativo. El equipo sigue un marco integral de gestión de cumplimiento, supervisado por la alta dirección, con el fin de identificar, evaluar, ejecutar y revisar eficazmente las medidas necesarias.

Es nuestra responsabilidad examinar e identificar cualquier riesgo relacionado con nuestra plataforma y aplicar las medidas correctivas necesarias. Los riesgos externos pueden referirse a aquellos que surjan de circunstancias ajenas a nuestra organización, como información incorrecta publicada por anuncios de terceros o afiliadas. Los riesgos internos se refieren a aquellos que puedan surgir dentro de nuestra organización, tales como acciones no autorizadas, inapropiadas, ilegales o contrarias a la ética realizadas por nuestros empleados.

Junto con nuestras evaluaciones y revisiones anuales de cumplimiento, podemos colaborar con reguladores locales, asesores externos y proveedores especializados para procurar que nuestros estándares de cumplimiento se ajusten a los requisitos regionales aplicables.

2. eKYC

Utilizamos procedimientos avanzados de eKYC para proteger nuestra plataforma y mitigar posibles riesgos derivados del fraude y de conductas ilícitas. Hemos establecido políticas adecuadas en materia de sanciones, prevención del lavado de dinero y procedimientos KYC, con el fin de cumplir con los requisitos aplicables en las jurisdicciones correspondientes y prevenir falsificaciones u otras actividades delictivas en la plataforma.

La eficiencia es un elemento clave de nuestra Debida Diligencia del Cliente (CDD). Para optimizar el proceso KYC sin comprometer el cumplimiento normativo, utilizamos tecnología eKYC. Esto puede incluir reconocimiento facial y comparación automática entre el documento de identificación proporcionado y una selfie o prueba de vida en tiempo real, con el objetivo de prevenir el riesgo de suplantación de identidad. Como resultado, el proceso de verificación de identidad en la plataforma puede realizarse de forma más rápida, segura y eficiente.

3. Analítica Blockchain

Se emplean herramientas externas de analítica blockchain para monitorear de cerca las transacciones realizadas en nuestra plataforma y reducir el riesgo de actividades fraudulentas y la aparición de clientes de alto riesgo*. Debido a la inmutabilidad y transparencia de las blockchains públicas, podemos examinar de forma más detallada las transacciones realizadas en nuestra plataforma.

*Los clientes de alto riesgo incluyen, entre otros:

- Clientes procedentes de determinados países o regiones

- Funcionarios públicos o Personas Políticamente Expuestas (PEP)

- Clientes pertenecientes a determinados sectores, por ejemplo, negocios intensivos en efectivo

Dependiendo de las evaluaciones realizadas por nuestro equipo de Riesgo y Gobernanza, podremos aplicar diversas medidas respecto de clientes de alto riesgo. Estas medidas pueden incluir, según las circunstancias, restricciones de cuenta, congelación de activos, solicitudes de información adicional, revisiones más frecuentes, auditorías o cualquier otra medida permitida por la legislación aplicable y por nuestros documentos internos.

4. Ciberseguridad

Consultamos con expertos independientes en ciberseguridad para mejorar la seguridad y estabilidad de nuestra plataforma. Se realizan pruebas de penetración y evaluaciones de vulnerabilidades en nuestra red de forma periódica y, si se detectan amenazas potenciales, se adoptan medidas correctivas con prontitud.

Además de las pruebas mencionadas anteriormente, ciframos todos los datos sensibles para prevenir el robo, el acceso no autorizado, la modificación no autorizada o cualquier otro uso indebido. Todos los datos transmitidos o almacenados se cifran y se conservan de forma segura en sistemas de almacenamiento tolerantes a fallos.